Газпромбанк первым из российских банков перестал раскрывать географию кредитов, выданных нерезидентам

Третий по размеру активов российский госбанк — Газпромбанк — закрыл информацию о кредитных требованиях к резидентам иностранных государств, которую он ранее раскрывал по закону о банках. В соответствующей квартальной форме 0409805 по состоянию на 1 октября 2018 года банк указывает сумму требований к иностранным резидентам 1,084 трлн руб., по которым не дает страновой разбивки. В долларовом эквиваленте на отчетную дату это около $16,5 млрд.

Эту информацию Газпромбанк перестал раскрывать на сайте ЦБ после апрельских санкций против российских бизнесменов, включая Олега Дерипаску и Виктора Вексельберга, и их компаний. По состоянию на 1 апреля крупнейшими должниками Газпромбанка были резиденты Кипра (243,5 млрд руб.), далее шли Австрия (93,9 млрд руб.) и офшор Гернси (53,5 млрд руб.). 29 млрд руб. требований приходилось на Узбекистан, 27 млрд — на Люксембург, 23 млрд — на Нидерланды, 18 млрд — на Британские Виргинские Острова.

На середину 2018 года требования Газпромбанка к иностранным резидентам, информация о которых перестала раскрываться публично, составляли 607 млрд руб., а за третий квартал увеличились на 79%.



( Читать дальше )

По итогам октября БКФ стал убыточным, отчислив в резервы более 100 млн руб.

В ноябре БКФ предъявлена к исполнению гарантия на 263 млн руб., что может привести к критическому снижению нормативов. Рассчитывать на обещанную поддержку бенефициара — Ольги Миримской — банку вряд ли стоит: в отношении нее принято к производству дело о банкротстве. Банкротство относится к неудовлетворительной деловой репутации собственника в глазах ЦБ, а сам процесс несет репутационные риски и чреват оттоком клиентов для банка, указывают эксперты.



( Читать дальше )

«Эксперт РА» понизил рейтинг КС БАНКа до уровня ruB-

Москва, 22 ноября 2018 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» понизило рейтинг КС БАНКа до уровня ruB-. По рейтингу сохранен стабильный прогноз. Ранее у банка действовал рейтинг на уровне ruB со стабильным прогнозом.

Понижение рейтинга связано со снижением уровня достаточности капитала банка и его способности абсорбировать убытки, вызванным ухудшением финансового результата в 3 квартале 2018 года. Рейтинг банка обусловлен слабыми оценками рыночных позиций и достаточности капитала, удовлетворительным качеством активов и удовлетворительной ликвидной позицией, а также консервативной оценкой качества корпоративного управления.



( Читать дальше )

Правительство разрешило подсанкционным банкам не раскрывать информацию

Постановления от 23 ноября 2018 года №1403, №1404, №1405. Цель принятых решений – защита интересов российских банков, кредитных организаций и небанковских кредитных организаций, в отношении которых действуют ограничительные меры, принятые иностранными государствами, противодействие незаконному санкционному давлению. Устанавливается, что такие банки и кредитные организации вправе принять решение не раскрывать информацию, подлежащую раскрытию в соответствии с законодательством. При этом они должны будут представлять эту информацию в Банк России и мотивированно объяснять, почему они приняли такое решение.

government.ru/docs/34842/

Смотрим юриста на сопровождение операций казны

Исды, рисды, соглашения с клиентами по всему спектру операций Казначейства.

Платежное вовлечение: банки обяжут реструктуризировать кредиты

Банкам придется поддержать ипотечников, попавших в сложную жизненную ситуацию: с 2019 года реструктуризация может стать обязанностью кредиторов. ЦБ разработал поправки в закон о потребительском займе (регулирует и ипотеку) в части предоставления клиенту права на изменение графика платежей (документ есть у «Известий»). За реструктуризацией можно будет обратиться раз в пять лет, если доход семьи упадет на 30% или на эту же величину вырастет платеж по ипотеке. Весь долг при этом не может превышать 10 млн рублей. Платеж снизится, но банк не должен на этом дополнительно заработать — полная стоимость кредита останется прежней. При такой практике возможны злоупотребления со стороны недобросовестных клиентов, и банки заложат эти риски в стоимость услуг, считают эксперты. В таком случае нагрузка ляжет на качественных заемщиков, которые и так исправно платят.



( Читать дальше )

Экспобанк выкупил 15% акций ЕБРР в СДМ-Банке

ООО «Экспобанк» завершил сделку по покупке 15% акций Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) в СДМ-Банке.

Председатель правления СДМ-Банка Максим Солнцев отметил: «ЕБРР стал акционером СДМ-Банка в 2011 году, и мы благодарны за многолетнее и успешное сотрудничество. С участием ЕБРР мы усовершенствовали корпоративные процедуры и систему управления, а эффективность нашей модели консервативного банковского бизнеса неоднократно была высоко оценена российскими и международными рейтинговыми агентствами. Изначально мандат ЕБРР предполагал участие в капитале банка на срок 5-7 лет, и мы понимаем решение ЕБРР о продаже своего пакета по истечении данного срока. Также мы видим, что ЕБРР в целом пересматривает свою стратегию инвестирования в России и сокращает свои финансовые вложения в российские активы. При поддержке нового акционера мы продолжим развивать качественное обслуживание малых и средних предприятий, а также частных лиц».

Член совета директоров Экспобанка Кирилл Нифонтов заявил: «Бизнес-модель СДМ-Банка является успешной и прибыльной. Для нас данная покупка – это портфельная инвестиция. Как акционеры мы заинтересованы, чтобы СДМ-Банк сохранил устойчивые темпы развития, которые он демонстрирует на протяжении многих лет».

Вхождение в капитал нового инвестора не предполагает интеграции бизнеса двух банков: СДМ-Банк продолжит фокусироваться на работе с компаниями малого и среднего бизнеса, а Экспобанк — работать с крупными корпоративными, состоятельными частными клиентами и развивать нишевые розничные направления бизнеса.

expobank.ru/about/press-center/2018.11/5463/

9 стандарт МСФО: сформированные резервы в оценке ожидаемых кредитных потерь

Вопрос, как именно оценивать ожидаемые кредитные потери и соответственно величину оценочного резерва, по-прежнему актуален и достаточно сложен, так как ожидаемые кредитные потери помимо усредненных вероятностных оценок возможных потерь должны учитывать будущие экономические условия и временную стоимость вложенных средств.

Предлагаемая в данной статье методология позволяет определять ожидаемые кредитные потери портфелей активов в соответствии с требованиями IFRS 9 на основе величины резервов, сформированных с помощью методик оценки кредитного риска и профессиональных суждений, используемых банками в рамках действующих регуляторных требований Банка России.

www.riskfin.ru/news/133/720

Deloitte отозвал заключение по Пробизнесбанку

Как стало известно “Ъ”, один из аудиторов «большой четверки», Deloitte, отозвал свое положительное заключение по Пробизнесбанку, выданное незадолго до отзыва у него лицензии. Это может быть связано с уголовными делами в отношении экс-руководства банка. Такой отзыв — крайне редкая и экстраординарная ситуация. В России известен лишь один подобный случай, когда в 2007 году PwC отозвала свои заключения по ЮКОСу. По мнению юристов, так аудитор пытается снизить собственные риски и помогает следствию «избавиться от внешней легитимности действий менеджмента банка».



( Читать дальше )