Moody's понизило рейтинг Акибанка с B3 до Caa1, прогноз изменен со «стабильного» на «негативный»

22 января. FINMARKET.RU — Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service понизило долгосрочные рейтинги депозитов в национальной и иностранной валюте Акибанка (Набережные Челны) с «B3» до «Caa1».

Прогноз был изменен со «стабильного» на «негативный», говорится в сообщении агентства.

Базовая оценка кредитоспособности банка была снижена до «caa1» с «b3», долгосрочная оценка рисков контрагента — до «B3(cr)» с «B2(cr)».
Краткосрочный рейтинг депозитов и краткосрочная оценка рисков контрагента были подтверждены на уровне «Not Prime».

Снижение рейтингов вызвано высокой долей кредитов, выданных банком связанным с ним компаниям, что может повысить риски самого банка ввиду недавней приостановки лицензий страховой группы «АСКО». До ноября 2017 года 17,9% страховщика принадлежало Акибанку, и проблемы компании могут негативно сказаться на репутации банка.

Кроме того, отмечают эксперты Moody's, качество активов банка ухудшилось в 2017 году,.

Акибанк по итогам 3-го квартала 2017 года занял 139-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100».

www.finmarket.ru/news/4701383

______________________________________________________________________

Moody's downgrades Akibank's deposit ratings to Caa1 from B3, outlook negative

London, 22 January 2018 — Moody's Investors Service today downgraded Akibank's long-term local and foreign-currency deposit ratings to Caa1 from B3, baseline credit assessment (BCA) and adjusted BCA to caa1 from b3, and long-term Counterparty Risk Assessment (CRA) to B3(cr) from B2(cr). At the same time, Akibank's short-term Not Prime deposit ratings and short-term Not Prime(cr) CRA were affirmed. The long-term deposit ratings outlook has changed to negative from stable.

A full list of affected rating can be found at the end of this press release.

RATINGS RATIONALE

The rating action reflects Akibank's high share of related-party lending exposures, which are likely to pose an increased risk to the bank following the recent failure of the insurance company ASKO (not rated), which was until late 2017 an affiliate of Akibank.

Moody's considers that, in substance, related-party lending at Akibank is higher than currently reported, as several of the bank's customers have connections to the bank's shareholders. Although reported related-party exposures under IFRS amounted to a relatively modest 15% of shareholders' equity as of 1 October 2017, the rating agency considers the economic links to related parties to be considerably more extensive.

Many of these related party exposures are longstanding, but in Moody's judgment the regulatory risk to Akibank has increased given the failure of the insurer ASKO. Until November 2017, ASKO was 17.9% owned by Akibank, with the remainder held by other parties connected to the bank, before being sold to the new owners. A month later, on 25 December, ASKO was placed under financial administration by the Central Bank of Russia. Moody's believes that the close association between Akibank and the failed insurer increases the likelihood of litigation and regulatory risks for the bank, and could result in a damage to the bank's reputation with volatility in deposit funding base.

Beyond the above concerns, Akibank's asset quality worsened in 2017 given a number of failures of both corporates and other banks in the Tatarstan region. Consequently, Akibank's problem loans (including loans more than 90 days overdue and restructured loans) increased to 10.5% of gross loans as of 1 Dec 2017, from 9.3% as of end-2016, mainly driven by the default of a large borrower following the failure of a regional bank. These developments are in part mitigated by a relatively good level of provision coverage of 92% under IFRS.

Although Akibank currently reports ample capital adequacy ratios, with regulatory core Tier 1 and total capital ratios of 17% and 18.9% respectively as of 1 December 2017, in Moody's view its economic capitalization is weaker than this suggests, given the high related-party exposures and single-name credit concentrations.

OUTLOOK

The negative outlook on the long-term deposit ratings reflects contingent risks to bank's reputation following the failure of its formerly affiliated insurance company, which may lead to possible volatility in the client base and deposits outflow, as well as possible adverse regulatory actions.

WHAT COULD MOVE THE RATINGS UP / DOWN

A ratings upgrade on Akibank's ratings is unlikely in the near term, given the current negative outlook. Moody's may return the outlook to stable if the agency considers that the risk to the bank's reputation is diminished, with reduced related-party exposures and single-name concentrations.

Akibank's ratings could be downgraded in case of clients volatility, reduced liquidity, adverse regulatory actions, a material erosion of the bank's capital, or higher impairment charges.

LIST OF AFFECTED RATINGS

Downgrades:

....LT Bank Deposits, Downgraded to Caa1 from B3, Outlook changed To Negative From Stable

....Adjusted Baseline Credit Assessment, Downgraded to caa1 from b3

....Baseline Credit Assessment, Downgraded to caa1 from b3

....LT Counterparty Risk Assessment, Downgraded to B3(cr) from B2(cr)

Affirmations:

....ST Bank Deposits, Affirmed NP

....ST Counterparty Risk Assessment, Affirmed NP(cr)

Outlook Actions:

....Outlook, Changed To Negative From Stable
  • +4
  • 23 января 2018, 09:10
  • Tristan

Комментарии (4)

RSS свернуть / развернуть
+
0
Moody's опубликовал рейтинг АКИБАНКа

22 января 2018 года ЗАО «Рейтинговое Агентство Мудис Интерфакс» понизило долгосрочные рейтинги банка. ПАО «АКИБАНК» считает данное рейтинговое действие чрезмерным и больше похожим на перестраховку собственной репутации, нежели реальную оценку рисков Банка. Основным фактором для рейтингового действия стала продажа ООО «СГ «АСКО» и последующая приостановка лицензии страховой компании. Банк утверждает, что данная сделка в силу своей несущественности (ранее банку принадлежало 17,9% в ООО «СГ «АСКО») не повлияла и не могла повлиять ни на качество активов Банка, ни на надежность его капитала. В рамках своей стратегии по снижению непрофильных активов Банком были проданы доли в страховых компаниях «АСКО» и «АСКО-жизнь» без убытка.

При этом Рейтинговое Агентство основывало собственное мнение без учета годовой отчетности и основных финансовых показателей, что указывает на поспешность выводов. Агентством не была учтена положительная динамика показателей концентрации кредитного риска и риска на бизнес собственника. Для Банка остался открытым вопрос, чем руководствовалось Агентство, определяя риск на бизнес собственников, так как ни один нормативный документ Банка России или стандарт Международной отчетности не может подтвердить сделанные ими выводы.

Банк глубоко разочарован действиями ЗАО РА Мудис Интерфакс и выражает уверенность, что рейтинговое мнение будет пересмотрено после раскрытия информации годовой отчетности.

Основные показатели деятельности Банка по состоянию на 1 января 2018 года говорят о положительной динамике развития банка:

• За прошедший год капитал увеличился на 500 млн. руб., в том числе за счет эмиссии акций на 300 млн. руб. и сейчас составляет 4,8 млрд. рублей.
• Норматив достаточности капитала составляет 20%, что более чем в два раза выше min значения (8%), установленного ЦБ РФ, запас по достаточности капитала существенный.
• Нормативы мгновенной (H2) и текущей (H3) ликвидности поддерживаются на уровне: H2-122% (значение ЦБ РФ 15%); H3-130% (значение ЦБ РФ 50%).

Банк значительные средства направляет на поддержание «подушки» ликвидности, в частности на начало года общий резерв ликвидности составил 11 млрд руб., в том числе на счетах и депозитах в ЦБ РФ 7 млрд. рублей (64%), размещение в высоколиквидные ценные бумаги 1 млрд. рублей (9%). Чистая прибыль за 2017год составила 140 млн. рублей.

Несмотря на общую нестабильность в экономике банку удалось не только сохранить, но и нарастить ресурсную базу, так привлеченные вклады физических лиц за год подросли на 1,2 млрд. руб. и составили 12,6 млрд. руб. Работающие активы банка также имели тенденцию роста и за год увеличились почти на 2 млрд. руб. до 26 млрд. руб.

www.akibank.ru/novosti/2018/01/23/novosti_1604.html
avatar

Tristan

  • 24 января 2018, 08:44
+
+1
Успокаивают!

АКИБАНК: стратегия здорового консерватизма

В прошедшем году в условиях кризиса российской банковской системе пришлось доказывать свою эффективность и умение адекватно реагировать на различные вызовы. Победителями вышли те финансовые организации, для которых основой стратегии развития стал здоровый консерватизм. Одним из таких представителей банковской сферы страны является ПАО «АКИБАНК».

2017 год для банка стал успешным, работающие активы выросли на 2 млрд рублей и на 1 января текущего года составили 26 млрд рублей. Доверие к банку подтверждается и увеличением ресурсной базы, так, к концу года привлеченные вклады физических лиц составили 12,6 млрд рублей (рост 1,2 млрд рублей). Меры, предпринятые менеджментом банка по повышению капитализации, обеспечили положительную динамику показателей достаточности капитала. В течение прошлого года нормативы достаточности и текущей ликвидности в 2,5 раза превышали нормативы, установленные Центральным Банком Российской Федерации.

Одновременно банк значительные средства направлял на пополнение и поддержание «подушки» ликвидности, на начало 2018 года общий резерв ликвидности составил 11 млрд рублей. «Итоги 2017 года подтверждают правильность выбранной акционерами стратегии развития и полностью оправдали наши прогнозы. Сбалансированно-консервативная политика банка и диверсифицированный подход к бизнесу позволили увеличить число клиентов, накопить запас ликвидности и нарастить кредитный портфель. Чистая прибыль банка составила 140 млн рублей, собственный капитал достиг 4,8 млрд рублей. Банк своевременно и в полном объеме выполняет свои финансовые обязательства, во все уровни бюджета и внебюджетные фонды перечислено 263,5 млн рублей налогов и платежей», — отметила заместитель Председателя правления ПАО «АКИБАНК» Венера Туктарова (на снимке).

В 2017 году банк провел серьезную работу по пересмотру основных внутрибанковских процедур и оценки состояния активов, ужесточил правила принятия кредитных решений, что, в свою очередь, значительно улучшило качество кредитного портфеля. Продолжилась работа по минимизации рисков и выходу из непрофильных активов. В частности, были реализованы доли в страховых компаниях«АСКО» и «АСКО-жизнь», средства от продажи которых размещены в активах банка. И хотя доли банка в этих компаниях были несущественны (17% и 13% соответственно), из непрофильного бизнеса банк вышел без убытка.

Стабильные финансовые показатели по итогам 2017 года позволили ПАО «АКИБАНК» сохранить за собой 95-е место в рейтинге российских банков на рынке корпоративного кредитования. На 1 января текущего года объем совокупного кредитного портфеля составил 13 млрд рублей. В 2018 году планируется увеличение кредитного портфеля на 10 процентов.

Среди клиентов банка ключевые предприятия реального сектора экономики республики и страны, такие как группа компаний КАМАЗ, ЗАО «КАММИНЗ КАМА», ООО «Кнорр-Бремзе КАМА», ОАО «Генерирующая компания», ОАО «Сетевая компания», ОАО «Татэнергосбыт», АО «Челны-Хлеб», ООО «Торгмастер» (г. Уфа), группа компаний «АвтоГермес» (г. Москва), ООО «АВЕТА» (г. Москва) и др.

Развитие бизнеса в регионах присутствия является одним из ключевых направлений стратегии банка. В региональных подразделениях — Казани, Уфе, Москве, Воронеже, Оренбурге, Альметьевске, Нижнекамске — всем категориям клиентов представлен весь спектр банковских услуг.

Крупные системообразующие предприятия энергетики, машиностроения, сельского хозяйства, строительства и индивидуальная клиентская политика с учетом отраслевых особенностей, основанная на оперативности решения вопросов, связанных с банковским обслуживанием, надежности и качестве банковских операций, были и остаются сильными сторонами ПАО «АКИБАНК», залогом надежности и уверенного роста.

Партнерский материал

Источник: realnoevremya.ru/economics/finances/87816-akibank-strategiya-zdorovogo-konservatizma
avatar

Tristan

  • 26 января 2018, 15:04
+
0
Акибанк и входящая в орбиту его влияния компания «Аки-Лизинг-к» объявили друг другу войну. Владелец лизинговой компании Ленар Мингалимов направил во все инстанции 28-страничную жалобу, в которой обвиняет предправления банка Ильдара Галяутдинова в использовании сомнительных финансовых схем. Тот отвечает залпом из шести исков в арбитраж. В сравнении с масштабами банка суммы выглядят как слону дробина, но подробности всплывают пикантные.

www.business-gazeta.ru/article/370909
avatar

Tristan

  • 29 января 2018, 08:34
+
0
RAEX (Эксперт РА) понизил рейтинг АКИБАНКу до уровня ruB+ и установил негативный прогноз

Москва, 2 февраля 2018 г.

RAEX (Эксперт РА) понизил рейтинг кредитоспособности АКИБАНКу до уровня ruB+ и установил негативный прогноз. Ранее у банка действовал рейтинг на уровне ruBB+ со стабильным прогнозом.

Ключевое негативное влияние на рейтинг кредитоспособности обусловлено приостановкой лицензии СГ «АСКО» (до 01.12.2017 года подконтрольная банку и его акционерам компания), что способно привести к росту надзорных и регулятивных рисков в отношении кредитной организации со стороны Банка России. Как следствие, агентство ожидает ухудшения качества активов, в т.ч. по ссудной задолженности заемщиков, имеющих отдельные признаки аффилированности с банком и его акционерами. Кроме того, два действующих акционера банка находятся в состоянии банкротства, а также отмечается наличие повышенного негативного информационного фона в отношении Банка и его ключевого акционера, вызванный конфликтом между кредитной организацией и одним из заемщиков банка, который ранее являлся миноритарным акционером банка. По информации полученной от банка, в настоящее время ведутся переговоры о подписании мирового соглашения между сторонами. Тем не менее, регулятивные и репутационные риски могут оказать давление на способность кредитной организации обеспечить выполнение стратегических планов развития.

Негативно на рейтинге кредитоспособности сказывается недостаточно эффективное размещение свободной ликвидности, за 2017 год, доля низкодоходных активов, представленных средствами, размещенными в ЦБ РФ выросла с 19% активов до 30,1% на 01.01.2018, при этом кредитный портфель ЮЛ за второе полугодие 2017 года сократился на 15,2%, а за 2017 год на 6%. Ресурсная база, характеризуется повышенным уровнем зависимости от средств ФЛ (доля средств ФЛ в валовых пассивах составила 50,6% или 68,1% привлеченных средств на 01.01.2018). Уровень рентабельности, обеспеченный сложившейся бизнес-моделью, по мнению агентства, не может быть оценен как высокий (ROE по чистой прибыли без учета СПОД за 2017 год составила 3,1%). Кроме того, по-прежнему, негативно оценивается уровень концентрации рисков на одного заемщика (среднее значение норматива Н6 за II полугодие 2017 года 21,3%), а также отмечается ухудшение качества кредитного портфеля (за период с 01.07.2017 по 01.01.2018 доля ссуд III-V категорий качества выросла на 6,9 п. п. до 27,5%).

Поддержку рейтингу кредитоспособности оказывают высокий уровень нормативов достаточности капитала (Н1.0=20,1%, Н1.2=18% на 01.01.2018) и высокие значения нормативов краткосрочной ликвидности (Н2=122,5%, Н3=132,8% на 01.01.2018), а также низкий уровень принимаемых валютных рисков (открытая валютная позиция по всем валютам составила около 0,1% капитала на 01.01.2018). Кроме того, в настоящее время положительно в рейтинговой модели оценивается уровень покрытия чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (147,1% за IV квартал 2017 года). Тем не менее, агентство отмечает, высокую вероятность снижения комиссионных доходов в результате утраты возможности предоставления банковских гарантий по причине несоответствия рейтинга кредитоспособности регулятивным требованиям, вступающим в силу летом 2018 года.
ПАО «АКИБАНК» (г. Набережные Челны, регистрационный номер 2587) специализируется на кредитовании предприятий малого и среднего бизнеса, расчетно-кассовом обслуживании некредитных организаций. Головной офис, 2 филиала, 17 дополнительных и 3 операционных офиса расположены на территории Республики Татарстан. Банк располагает филиалами в гг. Москве, Уфе и Воронеже, также в г. Оренбурге размещено 2 операционных офиса. На 01.01.2018 размер активов банка по РСБУ составил 25,4 млрд руб., размер собственных средств — 4,8 млрд руб., прибыль после налогообложения за 2017 год без учета СПОД — 139,8 млн руб.

raexpert.ru/releases/2018/Feb02a
avatar

Tristan

  • 02 февраля 2018, 14:59

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.