Банк Югра - временная администрация, хронология событий. Что дальше?...

ЦБ требует от «Югры» создать резервы более чем на 40 млрд рублей

Владельцам банка предстоит практически обновить его капитал


28 мая 19:41

Татьяна Воронова, Илья Усов, Дарья Борисяк, Анна Еремина / Ведомости

Как выяснили «Ведомости», во второй половине мая банк «Югра» получил предписание Центробанка: банку предстоит досоздать резервов более чем на 40 млрд руб. О предписании «Ведомостям» рассказали несколько человек: банкир, узнавший о содержании документа от сотрудников ЦБ, контрагент «Югры» и госбанкир, получившие сведения о предписании от одного из высокопоставленных руководителей Центробанка, а также бизнесмен, знающий это от силовых структур. Двое из собеседников «Ведомостей» говорят, что резервов требуется досоздать примерно на 46 млрд руб. Третий знает, что размер недосозданных резервов — около 50 млрд руб. Контрагент банка указывает, что регулятор дал на это непродолжительное время.

Для банка такое доформирование резервов существенно, солидарны собеседники «Ведомостей», фактически это может привести к утрате «Югрой» большей части капитала.

Капитал «Югры» к 1 мая составлял 51,7 млрд руб. На 1 мая запас прочности (по нормативу базового капитала Н1.1) позволял без вливаний в капитал или экстренного погашения ссудного портфеля покрыть убыток от обесценения активов не более чем на 12,7 млрд руб., подсчитал методолог RAEX Юрий Беликов, или примерно 4,8% кредитного портфеля. «Дорезервирование на 46 млрд руб. означало бы почти полную потерю капитала банком, нарушение всех нормативов достаточности капитала и их возможное снижение ниже 2%», — подсчитывает Беликов и констатирует, что в этом случае ЦБ обязан применить к банку надзорные меры. Без помощи акционеров с такими резервами справиться тяжело, солидарны два банкира, знающие о предписании.

В прошлом году акционеры уже помогли «Югре». После проверки банка ЦБ выпустил предписание, и банк с конца I квартала 2016 г. активно создавал резервы, всего за год он потратил на это 29 млрд руб. На аналогичную сумму — более 28 млрд руб. — акционеры простили банку задолженность по векселям и депозитам, что банк учел как их безвозмездную помощь и смог сохранить капитал: за весь 2016 г. «Югра» сократила убыток с 33,2 млрд до 4,7 млрд руб. (данные РСБУ).

Но в этом году ЦБ не ограничился резервами и наложил также ограничения на операции с активами и пассивами, говорит банкир, знающий это от сотрудников ЦБ, и подтверждает контрагент банка. ЦБ ограничил «Югре» размещение от ее имени средств, привлеченных ею у компаний и населения, в ценные бумаги, а также выдачу в качестве кредитов юрлицам. Сумма, которой позволено распоряжаться «Югре», очень незначительная для баланса банка, говорит первый собеседник «Ведомостей». Ограничение также распространяется на договоры новации (замена одних обязательств на другие), на перевод долга, уступку прав требований по кредитам, а также на договоры доверительного управления, финансовой аренды и иные договоры, связанные с отчуждением, перечисляет он. ЦБ ограничил банку и возможность купли-продажи его имущества, передачи имущества в аренду или обременения в пользу третьих лиц. «Югра» и раньше не была активна в рознице, кредитование физических лиц ЦБ тоже предпочел ограничить, заключает собеседник «Ведомостей».

«ЦБ действительно ограничил кредитование физических и юридических лиц, а также переуступку прав требований и другие операции с активами», — подтверждает контрагент банка: ограничения введены, чтобы обезопасить банк от возможного вывода активов.

Такого рода ограничения фактически означают остановку деятельности банка, вклады физических лиц — основной источник фондирования «Югры», а ссуды компаниям — основной доходный актив, говорит Беликов. Доходы от ссуд юридическим лицам дают более 99% процентных доходов кредитной организации, указывает он. «Кроме того, возможное ограничение на отчуждение активов не позволяет повлиять на ситуацию иным способом, кроме как вливанием в капитал от собственников. Ограничение также не дает возможности перевесить на баланс других компаний проблемные активы по договору уступки прав требования и не формировать по ним резервы, что банки, в принципе, широко практикуют при угрозе давления на капитал в результате предписания», — заключает Беликов.

В ответ на вопросы «Ведомостей», может ли банк подтвердить или опровергнуть получение предписания о доформировании резервов, о сроках формирования провизий, а также об ограничениях операций и готовности акционеров поддержать банк, отправленные в пятницу утром, агентство Progress (занимается пиар-сопровождением банка) предоставило комментарии, но затем отказалось от них, пообещав, что комментарии подготовит пресс-служба «Югры». Но к моменту сдачи номера в воскресенье пресс-служба ограничилась просьбой предоставить «документы, которыми руководствуется редакция».

www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/05/28/691791-tsb-trebuet-ot-yugri-sozdat-rezervi

________________________________________________________________________

О возложении на ГК «АСВ» функций временной администрации по управлению ПАО БАНК «ЮГРА» и введении моратория на удовлетворение требований кредиторов банка

В связи с неустойчивым финансовым положением ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ЮГРА» (рег. № 880, г. Москва) и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков Банк России приказом от 07.07.2017 № ОД-1901 возложил с 10 июля 2017 года на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функции временной администрации по управлению банком сроком на шесть месяцев.

На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления ПАО БАНК «ЮГРА» приостановлены.

Первоочередной задачей временной администрации является проведение обследования финансового положения банка.

Одновременно Банк России приказом от 07.07.2017 № ОД-1902 в соответствии со статьей 18938 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», с 10 июля 2017 года ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО БАНК «ЮГРА» сроком на три месяца.

В соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» введение моратория на удовлетворение требований кредиторов банка является страховым случаем. Выплаты вкладчикам ПАО БАНК «ЮГРА», в том числе индивидуальным предпринимателям, начнутся не позднее 14 дней со дня введения моратория. Порядок выплаты страхового возмещения будет определен Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов».

www.cbr.ru/press/pr.aspx?file=10072017_093642ik2017-07-10T09_43_48.htm
  • +12
  • 29 мая 2017, 08:27
  • Tristan

Комментарии (36)

RSS свернуть / развернуть
+
+2
Банк «Югра» опроверг получение предписания ЦБ о досоздании резервов на 40 млрд рублей

Банк «Югра» опроверг получение предписания ЦБ о досоздании резервов более чем на 40 млрд руб. Об этом сказал RNS президент банка «Югра» Алексей Нефедов.

«Банк «Югра» не подтверждает наличие предписаний от регулятора, упомянутых сегодня в известном издании. В случае появления подобных рекомендаций от регулятора у банка есть все резервы и ресурсы для их реализации», — сказал Нефедов через пресс-службу.

По словам Нефедова, акционеры «Югры» ранее приняли решение о докапитализации кредитной организации: «Акционеры приняли решение о докапитализации банка на $500 млн, однако это было связано с принятием новой стратегии развития банка до 2019 года. Докапитализация банка будет проведена в виде конвертации субординированного депозита в базовый капитал».

«В дальнейшем акционеры также планируют продолжить докапитализацию банка через конвертацию субординированных депозитов», — подвел итог Нефедов.

Во второй половине мая ЦБ потребовал от банка «Югра» досоздать резервы более чем на 40 млрд руб. Об этом ранее писали «Ведомости» со ссылкой на источники на рынке, в регуляторе и близкие к силовым структурам. Сумма резервов, названная разными источниками, колеблется от 46 до 50 млрд руб. Собеседники издания полагают, что доформирование резервов в таком объеме может привести к фактической утрате капитала банка.

Ранее,15 мая, президент кредитной организации Алексей Нефедов заявил RNS, что банк может получить в 2017 году помощь от акционеров. «Если говорить о дополнительной капитализации банка, то в данный момент мы не можем обсуждать предварительные планы, в том числе формы ее осуществления и размер. Однако могу отметить, что мы постоянно ведем переговоры с акционерами банка, в том числе и о докапитализации для более поступательного развития банка», — сказал Нефедов.

К тому моменту с начала года банк получил уже 4,75 млрд руб. от Radamant Financial, через которую бизнесмен Алексей Хотин владеет 52,5% «Югры». В 2016 году акционеры безвозмездно докапитализировали банк на 28,6 млрд руб.

За 2016 год банк получил 2,3 млрд руб. чистой прибыли по МСФО, при этом аудитор отметил, что помощь акционеров была отражена не в капитале, а в операционных доходах.

rns.online/finance/Bank-YUgra-oproverg-predpisanie-TSB-o-dosozdanii-rezervov-bolee-chem-na-40-mlrd-rublei--2017-05-29/
avatar

Tristan

  • 29 мая 2017, 10:44
+
+2
о, Дарья Борисяк опять в первых рядах))
avatar

fulltime

  • 29 мая 2017, 11:00
+
+3
новостной утренний фонтан («видимо, рядом KFC»)

Банк «Югра» получит в ближайшее время около 500 млн долларов, что повысит уровень базового капитала финучреждения. Это решение было принято по согласованию с акционерами после принятия новой стратегии развития кредитной организации на 2017—2019 годы.

Схема внесения средств акционера в капитал финансового учреждения будет похожа на предыдущую докапитализацию банка, а именно, конвертация субординированного депозита в базовый капитал. Таким образом, норматив достаточности базового капитала банка вырастет до 13,2%.

«Акционеры банка видят большой потенциал в развитии актива, поэтому было принято решение о дальнейшей капитализации банка через конвертацию субординированных депозитов, эти средства будут переданы безвозмездно, — отмечает президент банка «Югра» Алексей Нефедов. — В рамках новой стратегии развития банка, принятой этой весной на 2017—2019 годы, мы планируем нарастить активы на 30% и увеличить их рентабельность».

Также, по словам президента банка, «Югра» сохранит курс на диверсификацию клиентской базы.

Напомним, согласно новой стратегии развития, банк намерен придерживаться консервативного развития и диверсифицировать клиентский портфель. В частности, доля корпоративных клиентов в общем объеме привлеченных средств вырастет вдвое — до 23,8%.

www.banki.ru/news/lenta/?id=9766374
avatar

Лаки

  • 29 мая 2017, 11:38
+
+2
Банк «Югра» станет сильнее на 20 миллиардов рублей. Эти средства предоставила финучреждению компания Radamant Financial Алексея Хотина, который владеет 52,5% акций «Югры». Финансирование будет безвозмездным. Основной акционер принял решение о прекращении обязательств банка по возврату суммы основного долга по заключенным ранее договорам субординированного депозита. Полученные средства будут переведены в капитал банка в полном объеме и отражены на балансе.

«Это, по сути, беспрецедентное решение в новейшей банковской истории, — комментирует президент банка Алексей Нефедов. — Мы делаем общее дело с акционерами, развивая банк в условиях возрождающейся экономики и повышения интереса к банковским услугам. Благодаря совместной поступательной работе, банк готов в полном объеме выполнять обязательства перед клиентами и партнерами, тем самым заслуживая самого высокого доверия».

Ранее банк озвучил намерение акционеров внести в капитал 500 миллионов долларов США. Это предусмотрено среднесрочной стратегией, принятой на Собрании акционеров в апреле 2017 года. Дата и форма докапитализации будут рассмотрены уже в ближайшее время.

Помимо наращивания капитала, стратегия предусматривает планомерное увеличение активов на 30-35% за три года (до 423 млрд. руб.) и диверсификацию клиентского портфеля с фокусом на обслуживании юридических лиц. К 2019 году банк планирует увеличить их долю в общем объеме привлеченных средств вдвое, до 23,8%.

Для расширения бизнеса и повышения устойчивости в текущих экономических условиях банк был докапитализован дважды. В 2016 году капитал финучреждения увеличился на 8 миллиардов рублей за счет субординированного депозита акционеров. В начале 2017 года акционер Хотин внес дополнительные 4,75 миллиардов рублей.

www.jugra.ru/vrz/press-center/news/8/966.html
avatar

Tristan

  • 07 июня 2017, 08:52
+
+2
В ЦБ рассказали о недостоверной отчетности и манипуляциях с вкладами в банке «Югра»

Москва. 10 июля. INTERFAX.RU — ЦБ РФ видит признаки того, что банк «Югра» предоставлял регулятору недостоверную отчетность, а также занимался манипуляциями с вкладами, сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев журналистам в понедельник.

«На протяжении последних нескольких месяцев у нас есть признаки того, что отчетность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и, скажем так, возможных манипуляций со вкладами», — отметил Поздышев.

По его словам, существует несколько видов манипуляций со вкладами. «Самое, скажем так, известное нарушение — это забалансовые вклады. Вы знаете, что банк с апреля прошлого года находится на ограничении. Тем не менее, особенно в последнее время, появилась достаточно активная реклама, тем не менее, это никак не отражается в балансе», — сказал зампред ЦБ.

«Вторая возможность, которой неправомерно пользуются банки — это списание средств вкладчиков безвременное без информирования самих вкладчиков, так называемый „котловой“ метод исполнения обязательств», — добавил В.Поздышев. Он пояснил, что если у банка не хватает ликвидности, то банк может списывать средства вкладчикам, а потом восстанавливать их, при этом не информируя клиентов о проведенных операциях. «Я не говорю, что это относится к конкретному банку», — уточнил Поздышев. Подобная схема применялась в банке «Пересвет».

«И третий пример того, как можно манипулировать со вкладами, обходя ограничения Банка России на прием вкладов населения, — это выдача вклада вместе с одной акцией банка. Признаки этого последнего нарушения мы в банке „Югра“ отметили, заметили и увидели», — сказал зампред ЦБ. По его словам, после того, как банку было выдано ограничение на привлечение средств вкладчиков, банк стал делать отдельных вкладчиков акционерами, выдавая им одну акцию.

Директор департамента банковского надзора ЦБ РФ Анна Орленко уточнила, что объем манипуляций со вкладчиками с использованием акций составил 1,88 млрд рублей. «Это все-таки прошлый год, а временная администрация только сейчас. Может быть, было что-то еще», — сказала Орленко. По словам Поздышева, под страховое покрытие на 1 июня подпадают порядка 170 млрд рублей вкладов физлиц в «Югре».

На 31 марта 2017 года, согласно данным по МСФО, в банке находилось 196,8 млрд рублей средств клиентов, большую часть средств (92,9%) составляли средства физлиц — 182,9 млрд рублей.

www.interfax.ru/business/570001
avatar

Tristan

  • 10 июля 2017, 14:05
+
+2
Центральный банк, который сегодня ввел временную администрацию в банк «Югра», не исключает, что за счет кредитного портфеля банка финансировался бизнес собственников, сообщил журналистам зампред ЦБ Василий Поздышев.

«Большая часть кредитного портфеля, на наш взгляд, шла на финансирование бизнеса собственников», — сказал Поздышев.

По словам Поздышева, это более половины.

ЦБ ввел временную администрацию для выяснения реального финансового состояния банка. Кроме того, на три месяца введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Основным акционером через компанию Radamant Financial AG является бизнесмен Алексей Хотин. В последнее время банк был докапитализирован за счет собственников.

«Банк действительно проводил эти операции (докапитализацию через конвертацию субординированного кредита в капитал. — RNS). Дело в том, что у нас есть серьезные основания полагать, что источником формирования тех субордов были кредитные средства», — уточнила директор департамента банковского надзора ЦБ Анна Орленко.

По ее словам, средства предоставлялись через офшорные компании, поэтому «очень сложно доказать, что это кредитные средства».

Но признаки этого есть, уточнил Поздышев.

«Это большое количество заемщиков, которые формально между собой совершенно не связаны, но при внимательном изучении денежных потоков можно предположить, что средства эти собираются и в результате уходят на проекты собственников. Опять же временная администрация, получив все кредитные досье и получив контроль над операциями банка… и поможет это выяснить и доказать», — сказал Поздышев.

Объема заложенного имущества собственников для выправления финансового состояния банка недостаточно, отметила Орленко.

rns.online/finance/TSB-soobschil-o-priznakah-finansirovaniya-sobstvennikov-YUgri-za-schet-kreditnogo-portfelya--2017-07-10/
avatar

Tristan

  • 10 июля 2017, 14:10
+
+2
Собственники банка «Югра» не смогли убедить Банк России, что смогут поддержать его и сделать снова финансово стабильным, сообщила журналистам директор департамента банковского надзора ЦБ Анна Орленко. Всего регулятор рассмотрел около 20 планов, представленных банком, но ни один из них не соответствовал его требованиям.

«Работа, которая велась с ним (с собственником банка. — RNS) начиная с июля месяца прошлого года, она и была посвящена в основном тому, чтобы банку была оказана финансовая помощь — увеличен уставный капитал за счет реальных средств, не схемных, а реальных. Чтобы было дано обеспечение, причем ликвидное, удовлетворяющее требованиям Банка России. Соответственно, и огромное количество объектов недвижимости и хозяйственных комплексов было оценено. К сожалению, в основном объекты или оценка банком этих объектов была существенно завышена, раза в три, например, либо они являлись неликвидными», — сказала Орленко.

Основным акционером «Югры» является бизнесмен Алексей Хотин, его компания Radamant Financial владеет 52,43% акций «Югры».

10 июля ЦБ сообщил о том, что в банк введена временная администрация на полгода «в связи с неустойчивым финансовым положением банка и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков».

rns.online/finance/TSB-sobstvenniki-YUgri-ne-smogli-ubedit-regulyator-chto-sdelayut-bank-finansovo-ustoichivim--2017-07-10/
avatar

Tristan

  • 10 июля 2017, 14:43
+
+1
Энергетическая компания не смогла подтвердить, что произошедший в апреле технический сбой в банке «Югра» был вызван скачком напряжения, как утверждал банк. В то же время у ЦБ нет прямого подтверждения, что сбой связан с возможными манипуляциями банка со вкладами, сообщила директор департамента банковского надзора ЦБ Анна Орленко.

«Апрельский сбой вызвал большие вопросы и опасения у Банка России. Была немедленно проведена проверка, которая должна была установить (его предпосылки), потому мы опасались забалансовых вкладов. Проверка не выявила дополнительных факторов, свидетельствующих о том, что банк связан с установкой «зеркальных» систем или чего бы то ни было», — отметила она.

По ее словам, банк предоставил подтверждение (записи с камер), что был скачок напряжения, но энергетическая компания не подтверждает, что этот скачок был.

«Пока мы находимся в такой ситуации. Но при этом прямых подтверждений, что сбой был связан с забалансовыми вкладами, обнаружено не было», — объяснила Орленко.

Как сообщалось в начале мая, Центробанк начал внеплановую проверку в банке «Югра». Регулятор заинтересовался происходящим в кредитной организации после того, как у нее произошел сбой, затруднивший работу с клиентами.

«Видимо, ЦБ решил проверить, в чем реально была причина сбоев в работе банка. И, скорее всего, регулятор получил жалобы от клиентов, у которых были сложности с проведением платежей и возвратом вкладов», — сказал бывший первый зампред ЦБ Олег Вьюгин.

Такая проверка может продолжаться разное время, она может продлеваться или возобновляться, отмечает он.

Сбой в «Югре» случился 25 апреля, сообщал банк, объясняя его нарушениями в системе внешнего энергоснабжения: они «повлияли на работу оборудования, входящего в программно-аппаратный комплекс информационных систем». Вкладчики банка сообщали о затруднениях с возвратом средств. Такая ситуация продолжалась до вечера 27 апреля, затем работа банка постепенно наладилась.

www.banki.ru/news/lenta/?id=9860581
avatar

Tristan

  • 10 июля 2017, 14:54
+
+2
Директор департамента банковского надзора ЦБ РФ Анна Орленко заявила, что с банком «Югра» активно работал дистанционный надзор.

По ее словам, у ЦБ вызывали вопросы три группы активов банка: «нефтянка», аренда и недвижимость.

«Почти у всех заемщиков были огромные объемы сделок по торговле стройматериалами, что само по себе странно. Совокупный оборот таких сделок доходил до 300 миллиардов в какой-то момент. Это очень нетипично. Обычно таким образом камуфлируются большие проблемы в балансе банка. И очень большие обороты — около 86% расчетов между юридическими лицами проходились на три банка. Это тоже говорит о том, что, возможно, были некие технические компании, которые многократно перебрасывали деньги между собой, чтобы закамуфлировать свое реальное финансовое состояние, например, показатели выручки», — сказала она

«Возможно, потом был вывод денежных средств куда-то по каким-то целям. Мы это изучали, и в результате работы надзора были введены ограничения (в апреле)», — отметила Орленко.

www.banki.ru/news/lenta/?id=9860840
avatar

Tristan

  • 10 июля 2017, 15:40
+
+1
МОСКВА, 10 июл — РИА Новости. Банк России подозревает банк «Югра» в получении технической прибыли от сделок с производными финансовыми инструментами, заявил журналистам заместитель председателя ЦБ РФ Василий Поздышев.

«Были обнаружены сделки с производными финансовыми инструментами, по результатам которых банк получил значительную прибыль, и у нас есть основания считать, что эта прибыль техническая. То есть это сделки, осуществленные технически, чтобы показать на балансе прибыль», — сказал он.


ria.ru/economy/20170710/1498216294.html
avatar

Tristan

  • 10 июля 2017, 16:24
+
+1
Тут точно можно сказать, что банк лег не по причине слухов и домыслов!
avatar

Sham

  • 10 июля 2017, 16:21
+
0
Все все понимали, но смотрели сквозь пальцы.
avatar

Vasily

  • 10 июля 2017, 20:38
+
0
Сквозь кошелёк
avatar

yustas

  • 10 июля 2017, 21:47
+
0
Дорого будет стоит эта тема!
avatar

Sham

  • 10 июля 2017, 23:16
+
+2
Вкладчики «Югры» могут потерять 75 млрд рублей

В такую сумму оценивается возможный объем неучтенных депозитов


Объем неучтенных вкладов в банке «Югра» может оцениваться в сумму до 75 млрд рублей. Об этом «Известиям» сообщил источник, знакомый с ходом проверки банка. Такие депозиты испытывающие трудности кредитные организации открывают в случае, когда регулятор ограничивает их в привлечении средств населения — это делается для того, чтобы скрыть их в отчетности. По таким вкладам физлицам очень сложно получить страховое возмещение. Банк России, в свою очередь, официально сообщил, что на данном этапе не нашел в «Югре» неучтенных вкладчиков, но достоверно об этом можно будет судить по итогам проверки, которую проведет временная администрация. Опрошенные «Известиями» эксперты соглашаются, что признаки «забалансовых» вкладов в случае с «Югрой» есть, а если их объем действительно достигает 75 млрд рублей, то банк вряд ли сохранит лицензию.

ЦБ в понедельник ввел временную администрацию в банке «Югра», а также — мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка. Введение такого моратория является страховым случаем и подлежит возмещению из Фонда страхования вкладов через механизм АСВ.

— Выборочная проверка в «Югре» показала наличие неучтенных вкладов. Оценка — примерно до 75 млрд рублей. Точнее будет известно только 25 июля, — сообщил «Известиям» осведомленный источник.

Зампред ЦБ Василий Поздышев во вторник объяснил журналистам, что на протяжении последних месяцев Банк России видел признаки фальсификации отчетности «Югры», возможных вывода активов и манипуляции со вкладами.

«Югра» уже больше года не может привлекать средства населения во вклады: в апреле 2016-го регулятор запретил ему работать со средствами вкладчиков. Такой запрет не распространялся на привлечение средств акционеров. По словам Василия Поздышева, «Югра» нарушила предписание — банк стал «превращать» отдельных вкладчиков в акционеров, выдавая им в подарок к вкладу одну акцию. Размеры этого нарушения для размаха банка невелики — таким способом банк привлек 1,88 млрд рублей населения, но регулятор посчитал это нарушение тревожным сигналом.

— Главной проблемой является то, что установить число забалансовых вкладчиков, а уж тем более их число до момента начала страховых выплат практически невозможно. У банка их может оказаться и больше. Беда в том, что даже у ЦБ и АСВ статистики относительно реальной численности забалансовых вкладчиков просто нет, равно как и нет на сегодняшний день эффективных законодательных инструментов защиты по сути обманутых вкладчиков банков-банкротов, — отметила член Адвокатской коллегии Москвы Елена Лузанова.

Подозрение в наличии забалансовых вкладов может вызвать агрессивная политика банка по привлечению средств (высокие ставки, широкая рекламная кампания) в сочетании с невысоким ростом остатков средств физических лиц на балансе, что и наблюдалось в случае с «Югрой», пояснила в разговоре с «Известиями» ведущий аналитик рейтингового агентства «Эксперт РА» Екатерина Кириллова.

— 75 млрд рублей забалансовых вкладов — это слишком много. Если это так, то банк имеет все шансы лишиться лицензии, — сказала «Известиям» первый вице-президент «Российского клуба финансовых директоров» Тамара Касьянова.

По словам экспертов, гражданам, вкладов которых нет в системе, нужно написать заявление во временную администрацию банка, АСВ и в Службу защиты прав потребителей ЦБ. Также необходимо собрать все документы, подтверждающие открытие вклада, копии приложить к письму. При этом желательно объединиться с другими гражданами, попавшими в эту ситуацию.

Помимо вкладов, внимание регулятора привлекло также то обстоятельство, что почти у всех заемщиков «Югры» были огромные объемы сделок по торговле стройматериалами — до 300 млрд рублей. При этом порядка 86% расчетов между юрлицами происходили внутри банка. По предварительным оценкам ЦБ, с помощью технических компаний «Югра» обходила ограничения риска на собственника, а средства шли на его проекты. Как отметили в ЦБ, большая часть кредитного портфеля предположительно шла на финансирование бизнеса собственника.

За последний год банк получил 10 предписаний, а также семь рекомендаций по доформированию резервов — речь идет о «десятках миллиардов» рублей. Докапитализация «Югры» в 2016–2017 годах, по мнению ЦБ, тоже была технической — регулятор видит признаки того, что в капитал пошли не средства собственников, а средства других банков. Баланс банка, по данным регулятора, составляет более 320 млрд рублей. Объем вкладов — более 180 млрд рублей, но большинство этих вкладов (почти 170 млрд рублей) застрахованы.

В самом банке ситуацию не комментируют.

iz.ru/617601/grigorii-kogan-vitalii-soldatskikh-anastasiia-alekseevskikh/bank-iugra-mog-privlech-do-75-mlrd-rublei-zabalansovykh-vkladov
avatar

Tristan

  • 11 июля 2017, 08:29
+
+1
ЦБ склоняется к отзыву лицензии у «Югры»

В проблемном банке образовалась «дыра» в капитале более 4 млрд рублей, что формально является поводом для отзыва лицензии

Банк «Югра» (30-е место по активам, 20-е по вкладам населения), в отношении которого 10 июля был введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов, в ближайшие дни может утратить лицензию. Об этом «Известиям» рассказали источник, осведомленный о деятельности временной администрации, собеседник, близкий к ЦБ, и два представителя финансового рынка. По их словам, после начала работы временной администрации из-за снижения стоимости активов в банке уже образовалась «дыра» в капитале объемом более 4 млрд рублей, что формально является поводом для отзыва лицензии. Произойти это может уже сегодня, 17 июля. При этом экс-председатель правления банка «Югра» Дмитрий Шиляев сообщил «Известиям», что акционеры банка готовы на самооздоровление за счет собственных средств.

«Известия» ознакомились с последней справкой уполномоченного представителя ЦБ по банку «Югра» и распоряжением временной администрации от 12 июля. Согласно этим документам, банку снизили оценку активов и предписали доформировать резервы. В частности, временная администрация снизила стоимость принадлежащих банку объектов на 10,5 млрд рублей. Также она вычла из капитала 8,1 млрд вследствие переоценки ценных бумаг на балансе и предписала сформировать резервы на 6,1 млрд по вложениям в 8 кипрских эмитентов.

В справке уполномоченного ЦБ от 30 июня указано, что «доформирование резервов не привело к возникновению в деятельности кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». В документе резюмируется, что в банке найдена существенная недооценка кредитного риска и применены меры воздействия, при этом оттока средств клиентов не установлено, а в ближайшее время возможен рост просроченной задолженности.

Перед введением моратория на удовлетворение требований кредиторов регулятор потребовал от «Югры» досоздать необходимые резервы на 13,4 млрд «фактически за 24 часа». Банк выполнить требование успел, рассказал «Известиям» источник, знакомый с ходом проверки, но от моратория это не спасло.

Акционеры банка и ранее исполняли требования регулятора. За последние два года банк «Югра» докапитализировался трижды. В 2016 году капитал вырос на 28,6 млрд рублей за счет субординированного депозита акционеров, а в начале 2017 года основной акционер Алексей Хотин, владеющий 52,5% акций организации, внес дополнительные 4,75 млрд рублей. 7 июня этого года Алексей Хотин вновь инвестировал в капитал «Югры» крупную сумму — 20 млрд рублей — после требования ЦБ досоздать резервы на 46 млрд. Последняя докапитализация от акционера была проведена 23 июня в размере 5,1 млрд рублей.

Как акционеры банка, так и главы крупнейших банковских ассоциаций надеются на санацию. В этом случае спасать банк будет либо инвестор, найденный на рынке, либо сам ЦБ, к которому перешли полномочия по оздоровлению банков от АСВ.

— Введение временной администрации для нас стало полной неожиданностью. Не исключено, что дело идет к отзыву у «Югры» лицензии. Впрочем, в настоящий момент об этом можно только гадать, потому что регулятор пока не определился с окончательной судьбой банка, — прокомментировал «Известиям» ситуацию экс-председатель правления банка «Югра» Дмитрий Шиляев.

Он подчеркнул, что «банк не проводил незаконные операции, вся предоставленная отчетность полностью соответствовала международным и российским нормам».

— Как видно из финансового результата и отчетности, по состоянию на 1 июля банк выполнил все нормативы и требования к капиталу. Акционеры «Югры» готовы поддерживать банк до его полного финансового оздоровления, они способны исправить ситуацию, в которой в данный момент находится «Югра». Самое главное, чтобы нас услышали и предоставили возможность спасти банк, выполнить все требования регулятора в полной мере и своевременно. Тем более существует законодательная база, которая дает возможность банкам проводить процедуру самооздоровления, — сообщил Дмитрий Шиляев.

Основной акционер банка — бизнесмен Алексей Хотин — сегодня занимает 110 место в списке 200 богатейших бизнесменов России Forbes с состоянием $950 млн.

— Нужно дать возможность акционерам самооздоравливать банки, в том числе привлекая дополнительных рыночных инвесторов, — отметил Дмитрий Шиляев.

По словам источника «Известий», знакомого с ходом проверки банка, наиболее вероятный вариант развития событий – отзыв лицензии, который может состояться уже в понедельник, 17 июля. В этом случае Фонду страхования вкладов придется выплатить более 170 млрд рублей застрахованных средств клиентов. По оценке Минфина, это не потребует докапитализации АСВ.

Собеседник «Известий» в банковской сфере сообщил, что регулятору пока не удалось найти санатора на рынке.

— Крупнейшие санаторы — Альфа-банк, Бинбанк и банк «Открытие» — не заинтересованы в санации «Югры», — подчеркнул он.

Аналитик рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов уверен, что санация банка маловероятна, поскольку «она может быть сочтена нецелесообразной с учетом состояния активов и неопределенности круга инвесторов, которые могли бы быть в ней заинтересованы». Крупных кредиторов, которые могли бы поучаствовать в bail-in, по его оценке, нет.

В свою очередь управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев обратил внимание на отсутствие решительных действий по отзыву лицензии у «Югры». По его мнению, вероятность санации кредитного учреждения всё же существует. В пользу санации банка выступил и президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, который считает, что претензии регулятора в «Югре» не столь значительны по сравнению с ситуацией с Татфондбанком.

В пресс-службе ЦБ «Известиям» сообщили, что задача временной администрации АСВ, введенной в банк 10 июля, состоит в оценке ситуации и подготовке отчета о финансовом состоянии кредитной организации.

— Эта деятельность продолжается, — заявил представитель Центробанка. — Следует также отметить, что проверка банка «Югра» не завершена, работа главной инспекции Банка России продолжается.

iz.ru/619353/alina-evstigneeva-anastasiia-alekseevskikh/bank-iugra-utratit-litcenziiu
avatar

Tristan

  • 17 июля 2017, 08:45
+
0
сейчас вкладчики пойдут за возмещением и узнаем сколько там и чего)
avatar

fulltime

  • 17 июля 2017, 08:54
+
+2
На прошлой неделе в петербургском офисе банка «Югра» прошли обыски. Следственные мероприятия проводились в рамках уголовного дела об обналичивании средств. Задержаны двое – главбух отделения и сотрудник валютного управления.
В филиале банка «Югра» в Санкт-Петербурге прошли обыски в рамках расследования уголовного дела о незаконной банковской деятельности, следственные действия проводились 12 июля, сообщает агентство «Росбалт».
По итогам обысков были задержаны главный бухгалтер филиала Лариса Романцова и сотрудник банка Сергей Судиловский. С ходатайством об аресте задержанных следствие в суд не обращалось.
Как сообщает издание «Фонтанка», руководство филиала предоставляло юрлицам проводку денежных средств через счета под видом мнимых сделок, которые затем обналичивали

news.rambler.ru/business/37427046
avatar

fulltime

  • 18 июля 2017, 18:29
+
+3
символично! )

Нефтекомпания владельца «Югры» не держала крупных средств в этом банке

Москва. 19 июля. INTERFAX.RU — Нефтяная компания, основным бенефициаром которой является бизнесмен Алексей Хотин, не держала крупных средств в его банке «Югра», где по решению ЦБ РФ была введена временная администрация, и поэтому не опасается финансовых проблем.

В среду Exillon Energy, акции которой торгуются на Лондонской фондовой бирже, распространила на LSE сообщение, в котором обратила внимание на факт введения Центробанком временной администрации в банке «Югра». При этом в сообщении не объясняется, почему Exillon решила это прокомментировать.

«Компания подтверждает, что у нее нет существенных депозитов в банке „Югра“, и что независимо от исхода происходящих процессов, компания считает, что ее риск не является материальным», — сказано в сообщении.

Крупнейшим акционером Exillon, добывающей углеводороды в Ханты-Мансийском автономном округе и республике Коми, является компания Хотина Seneal International Agency. В банке «Югра» Хотин владеет контрольным пакетом через Radamant Financial.

www.interfax.ru/business/571147
avatar

Tristan

  • 19 июля 2017, 13:46
+
+3
Генеральная прокуратура Российской Федерации опротестовала два приказа Банка России, касающиеся деятельности акционерного общества Банк «ЮГРА»

Генеральная прокуратура Российской Федерации. 19 июля 2017, 19:33

Генеральная прокуратура Российской Федерации принесла протесты на приказы Банка России «О введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации Публичное акционерное общество Банк «ЮГРА» и «О возложении на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функций временной администрации по управлению банком Публичное акционерное общество Банк «ЮГРА».
Данные приказы изданы безосновательно, так как не было учтено, что Банк России, как при осуществлении надзорных функций, так и в ходе проведения проверок, не выявлял нарушений банком «Югра» обязательных нормативов.
Таким образом, основания для назначения временной администрации по управлению ПАО Банк «ЮГРА» отсутствуют. ПАО Банк «ЮГРА» является финансово-устойчивой кредитной организацией, обладает необходимым запасом ликвидности, имеет достаточное количество средств для осуществления деятельности.
Введение временной администрации повлечет ущерб для федерального бюджета в связи с осуществлением страховых выплат на сумму более 170 млрд рублей, снизит доступность кредитования малого и среднего бизнеса, ускорит инфляционные процессы и ухудшит инвестиционный климат в стране.
В связи с изложенным Генеральная прокуратура Российской Федерации потребовала отменить приказы Банка России «О введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации Публичное акционерное общество Банк «ЮГРА» и «О возложении на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функций временной администрации по управлению банком Публичное акционерное общество Банк «ЮГРА».
Генеральная прокуратура Российской Федерации контролирует рассмотрение указанных протестов.

www.genproc.gov.ru/smi/news/genproc/news-1217512/
avatar

Tristan

  • 19 июля 2017, 20:12
+
+1
АСВ начнет выплаты вкладчикам «Югры» вопреки протесту Генпрокуратуры

Генпрокуратура, оспаривающая действия регулятора в отношении банка «Югра», предлагала приостановить осуществление страховых выплат. 20 июля должны начаться крупнейшие выплаты в истории системы страхования вкладов выплаты

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) не стало отказываться от осуществление страховых выплат вкладчикам «Югры», несмотря на протест Генпрокуратуры. Ведомство вечером 19 июля оспорило правомерность действий Центробанка в отношении банка.

«АСВ будет осуществлять выплаты в соответствии с запланированным графиком», — сообщили РБК в АСВ.

Генеральная прокуратура в среду вечером, 19 июля, опротестовала два приказа Банка России, касающиеся деятельности банка «Югра». Ведомство «принесло протесты» на приказы Центробанка от 10 июля о введении в «Югре» временной администрации АСВ и моратории на удовлетворение требований кредиторов банка. На время рассмотрения протеста прокуратура предлагала приостановить деятельность временной администрации и осуществления страховых выплат. Генпрокуратура впервые опротестовала надзорные меры ЦБ в отношении банка, указывали опрошенные РБК эксперты.

Выплаты можно будет получить сразу в пяти банках-агентах — Сбербанке, ВТБ 24, Россельхозбанке, «Открытии» и «Уралсибе», сообщало ранее АСВ.

Решение о приостановке выплат могло бы создать излишнюю напряженность и подорвать доверие незащищенных слоев населения — вкладчиков, считает руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук. «Малейшая неопределенность в вопросе возвратности средств физических лиц, тем более в рамках системы страхования вкладов, может негативно сказаться на банковской системе в целом, поэтому с точки зрения финансовой стабильности принятое решение разумно и дальновидно», — указал эксперт.

Банк России получил протест Генеральной прокуратуры в отношении банка «Югра» в среду вечером, 19 июля. «Мы подтверждаем получение протестов. В соответствии с установленным порядком Банк России рассмотрит данные протесты и подготовит позицию в сроки, определенные протестами», — сообщал представитель пресс-службы Банка России.

Банк России 10 июля ввел на полгода временную администрацию в лице АСВ в банк «Югра», входящий в топ-50 крупнейших кредитных организаций. Одновременно Банк России также ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка сроком на три месяца. Введение моратория, согласно действующему законодательству, является страховым случаем.

Выплаты вкладчикам «Югры» должны стать крупнейшими в истории системы страхования вкладов. По предварительным оценкам ЦБ, вкладчики получат около 170 млрд руб.

www.rbc.ru/finances/19/07/2017/596fb3d09a79476c5a2bf60e
avatar

Tristan

  • 20 июля 2017, 08:24
+
+2
www.jugra.ru/blg/press-center/news/8/987.html

Уважаемые клиенты!
Начиная с 20 июля 2017 года возобновлено исполнение распоряжений клиентов – юридических лиц о переводе денежных средств в рублях и в иностранной валюте, за исключением распоряжений о переводе денежных средств в иностранной валюте на счета, открытые в других кредитных организациях, в пределах сумм, поступивших с 10 июля 2017 года.
Прием распоряжений клиентов осуществляется на бумажных носителях с 9.00 до 11.00 часов по местному времени.

Они там ипанулись что ли?? ))
avatar

Wicked_Man

  • 20 июля 2017, 23:31
+
+1
возможным действием на опережение и прекращение противостояния было бы со стороны цб в ближайшее время… отозвать лицензию. но тут также возможны траблы. суд и прочее. правда, исторически еще ни один банк и не восстал «оттуда» )
avatar

Tristan

  • 21 июля 2017, 08:25
+
+2
Несмотря на вмешательство Генпрокуратуры, которая хотела остановить страховые выплаты вкладчикам банка «Югра», после долгих колебаний ЦБ и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) решили рассчитаться с гражданами. В течение четверга свои деньги смогли получить более 35 тыс. человек, им выдано свыше 32 млрд руб. Но за их спокойствие уже пришлось пострадать руководству АСВ, которое было вызвано в Генпрокуратуру для разъяснительной беседы. В пятницу свой ответ прокурорам должен дать ЦБ, и если в действиях АСВ эксперты никаких нарушений не находят, то к Банку России определенные вопросы возникнуть могут.
www.kommersant.ru/doc/3362175
avatar

fulltime

  • 21 июля 2017, 10:17
+
0
+1 )
avatar

Wicked_Man

  • 21 июля 2017, 10:18
+
+2
Собственники «Югры» разработали план самосанации банка

МОСКВА, 21 июл – РИА Новости. Собственники банка «Югра», в который введена временная администрация с 10 июля, разработали план самостоятельной санации кредитной организации с введением моратория на выплаты, сообщил в интервью РИА Новости экс-глава банка «Югра» Дмитрий Шиляев.

На прошлой неделе глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что окончательного решения о будущем банка «Югра» еще не принято, регулятор примет решение по результатам работы временной администрации.

«Сейчас разработан план самостоятельной санации. Акционер ни разу не заявлял, что ему требуются денежные вливания для нормализации ситуации, потому что кредитный портфель обслуживался, проценты платились, за счет этого и обслуживался наш депозитный портфель», — сказал Шиляев.

При этом он уточнил, что формируется некий план стабилизации ситуации в банке. «Он напрямую зависит от стабилизации пассивной базы, которая сильно пошатнулась с 10 числа. До введения временной администрации у нас не было оттока клиентов, наши вкладчики видели, что банк выполняет свои обязательства и даже не думали о каком-то уходе из „Югры“, — отметил экс-глава банка.

Шиляев полагает, что ситуацию можно стабилизировать введением моратория на выплаты. „Понятно, что в этой ситуации новые клиенты в банк не пойдут, а старые захотят забрать эти деньги. У нас была сбалансирована как активная, так и пассивная база. Нормативы ликвидности также все были в порядке. Но еще раз повторяю, что у нас ни в одном банке нет долгосрочных пассивов, которые бы компенсировали сроки по кредитам“, — отметил он.

Вместе с тем, он подчеркнул, что „акционеры готовы на все, чтобы стабилизировать ситуацию в банке“, даже на вливание собственных средств для спасения банка.



ria.ru/economy/20170721/1498881871.html
avatar

Tristan

  • 21 июля 2017, 10:24
+
0
насколько помню, вроде все случаи, когда собственники в момент трудностей заявляли о самооздоровлении, заканчивались потом… отзывом лицензии.
avatar

Tristan

  • 21 июля 2017, 10:26
+
+3
Экс-глава «Югры» Шиляев: Проблемы банку принесла временная администрация

МОСКВА, 21 июл — ПРАЙМ, Гульнара Вахитова. История с введением временной администрации в банке «Югра» каждый день набирает обороты – сначала Агентство по страхованию вкладов ускорило сроки возмещений по вкладам, затем последовали протесты Генеральной прокуратуры в отношении решений Банка России, однако выплаты не были приостановлены. На какие шаги акционеры «Югры» готовы пойти, чтобы стабилизировать ситуацию в банке и почему приход временной администрации стал неожиданностью, в интервью агентству «Прайм» рассказал экс-председатель правления банка «Югра» Дмитрий Шиляев, отстраненный от должности временной администрацией.

— Банк России сразу после введения временной администрации сообщил, что есть информация о размере «дыры» в капитале банка «Югра», но ее не назвал. Допускаете ли вы размер «дыры» в капитале банка, и какой она может быть, по вашей оценке?

— Я никогда не анализировал эту формулировку, но полагаю, что под «дырой» полагаются невозвратные активы банка. Это могут быть ценные бумаги, которые сильно просели в цене, кредитный портфель, в котором есть невозвратные кредиты. В нашем (акционеров и топ-менеджмента банка) понимании невозвратных кредитов у нас нет.

Банк, конечно, периодически реструктурировал кредиты, менял графики погашения на основании просьб заемщиков. Но наши заемщики обслуживали свои кредиты, регулярно платили проценты по ним, погашали по графику долги. Мы шли навстречу этим заемщикам, так как многие кредиты выдавались еще до кризиса 2014 года.

Войдя в кризис, заемщики пришли договариваться в банк о реструктуризации своих обязательств и предлагали дополнительное обеспечение, и это нормальные, партнерские взаимоотношения. И всегда у нас были такие отношения, что если заемщик обслуживает свои обязательства, — это «живой» заемщик, и с ним можно работать. Как только он просрочивает свои обязательства, перестает платить проценты, тогда к нему надо применять жесткие меры – обращение в суд, обращение взыскания на обеспечение и так далее.

У нас нет невозвратных кредитов, поэтому я не скажу, что в банке есть «дыра».

— Достоверна ли информация об отрицательном капитале банка на 4 миллиарда рублей?

— Банк формирует резервы на основании положения ЦБ 254-П и внутреннего положения банка, разработанного на основании этого положения ЦБ. Вопросы мелкие, замечания к нашему положению были давно устранены. Банк формирует на основании этих документов резервы. Если к банку существуют какие-то вопросы по начисленным резервам, то Центральный банк делает банку рекомендации или предписания.

Все предписания, которые приходили в «Югру» по доформированию резервов до 10 июля 2017 года банком выполнены. Естественно, после таких значительных начислений резервов, капитал банка просел на утро 10 июля примерно до 30 с лишним миллиардов рублей, при этом никакие нормативы нарушены не были. На основании чего временная администрация АСВ доначислила резервы, при которых у банка настолько «просел» капитал? Мы не понимаем.

— Ранее руководитель департамента банковского надзора ЦБ Анна Орленко сообщила, что регулятор за период 2016-2017 годов уже выдал банку 10 предписаний о формировании резервов. Действительно банк «Югра» получил столько предписаний от регулятора?

— Такого не было. В 2017 году, по-моему, было около 5 предписаний по доначислению резервов. В 2017 году в мае нам выдали предписание о доначислении резервов, и то там была неясная величина, мы ее сами вычислили – порядка 57 миллиардов рублей. Мы это предписание выполнили, после чего конечно капитал просел значительно – как раз где-то до 30 миллиардов рублей. Это стало самым крупным предписанием.

— ЦБ заявил о том, что банк «Югра» мог предоставлять недостоверную отчетность и выводить активы. Согласны ли в банке с этими предположениями?

— Это очень серьезное обвинение, которое должно быть подкреплено документами и фактами. Ни один сотрудник банка не подтвердит, что мы занимались выводом активов. Что под этим подразумевается, мы не понимаем. Тем более мы не занимались фальсификацией отчетности. Всегда неукоснительно соблюдали все нормативные документы регулятора, поэтому эти заявления выглядят как минимум оскорбительно и необоснованно.

— На ваш взгляд, что привело к краху банка? Кто не досмотрел – собственники или менеджмент?

— Так говорить про работающий банк, вернее который был работающим до 10 числа, я бы не стал. Мое мнение, что причиной появления проблем банка стало введение временной администрации 10 июля. Во-первых, введение временной администрации уже было необоснованно, потому что ни один норматив не был нарушен: капитал банка был на приемлемом уровне, на счетах было достаточно средств, основные счета – в ЦБ. В кассах по всей стране достаточно наличности. Все платежи банк проводил без задержек.

Также если вы помните, технический сбой, который случился в банке в апреле 2017 года, мы преодолели достойно за два дня. В банке не было никакой паники. Как только работоспособность всех систем была восстановлена, то были проведены все платежи, которые были задержаны. Фактически вручную проводили налоговые платежи, понимая все возможные последствия для клиентов при отсутствии этих проводок. Далее была сделана компенсация по расходам клиентам за расчетно-кассовое обслуживание, то есть проводили все платежи бесплатно. Как мне кажется, банк вышел достойно из того технологического сбоя. Кстати, мы предоставили регулятору все наши записи с видеокамер, которые зафиксировали сбой в работе электричества и отчеты вендора оборудования, которое, увы, отказало в тот момент.

Последнее предписание нам было выдано в четверг, 6 июля. Причем выдано оно нам было поздно вечером — в 21.30, а сроком исполнения поставили 15 часов следующего дня, 7 июля, то есть фактически менее суток. Нам было рекомендовано досоздать более 13 миллиардов рублей фактически за 17 часов. Тем не менее, мы исполнили и это предписание.

— Еще один вопрос как раз про активы вашего основного акционера — Алексея Хотина. Какие его активы были заложены в банке?

— Когда нам стали поступать требования о доначислении резервов, акционер закладывал, в том числе и свои активы под кредитный портфель, чтобы выдержать это доформирование. Это были совершенно разные активы — из нефтяной отрасли, из недвижимости и прочие.

— В принципе, можно сказать, что основные активы Хотин заложил, чтобы спасти банк?

— Я бы не сказал, что они были заложены для спасения банка, скорее всего, для регулирования тех требований, которые были предъявлены регулятором.

— В СМИ активно циркулирует информация о том, что Алексей Хотин якобы покинул Россию. Можете вы опровергнуть или подтвердить эту информацию?

— Честно скажу, впервые подобное сообщение появилось во вторник, и мне прислали ссылку на него с какого-то мало внятного ресурса. Мне сложно опровергать какие-то странные бездоказательные сообщения, могу сказать, что вижусь с акционером несколько раз в день на совещаниях в Москве.

Я бы рекомендовал не верить слухам и домыслам. Сейчас одной из главных задач является спасение банка, и акционер прикладывает максимальные усилия для благополучного исхода вопроса. Он готов продолжать финансовое оздоровление банка, в том числе, за свой счет. Главное, чтобы нам дали эту возможность.
avatar

Tristan

  • 21 июля 2017, 12:28
+
+1
— Ведут ли сейчас собственники и менеджмент консультации с ЦБ о спасении банка, не разрабатывается ли какой-то план финансового оздоровления, не донесён ли этот план уже до ЦБ? Что сейчас с этим происходит?

— Конечно, сейчас разрабатывается план стабилизации ситуации. Так называемый план повышения финансовой устойчивости у нас уже был раньше, мы его фактически исполнили и также отчитались ЦБ о нем. Правда, регулятор никак не отреагировал на это.

Сейчас разработан план самостоятельной санации. Акционер ни разу не заявлял, что ему требуются денежные вливания для нормализации ситуации, потому что кредитный портфель обслуживался, проценты платились, за счет этого и обслуживался наш депозитный портфель.

То есть мы всего лишь формируем некий план стабилизации, и он напрямую зависит от стабилизации пассивной базы, которая сильно пошатнулась с 10 числа. До введения временной администрации у нас не было оттока клиентов, наши вкладчики видели, что банк выполняет свои обязательства и даже не думали о каком-то уходе из «Югры».

— Этот план финансового оздоровления подразумевает какие-то дополнительные денежные вливания или он полностью отталкивается от того, какая ситуация сейчас в банке?

— Да, он будет отталкиваться от этого. Еще раз повторяю, у нас сейчас основной задачей является стабилизация пассивной базы.

— Каким образом ее можно стабилизировать?

— Введением моратория на выплаты. Понятно, что в этой ситуации новые клиенты в банк не пойдут, а старые захотят забрать эти деньги. У нас была сбалансирована как активная, так и пассивная база. Нормативы ликвидности также все были в порядке. Но еще раз повторяю, что у нас ни в одном банке нет долгосрочных пассивов, которые бы компенсировали сроки по кредитам.

Наверное, вы согласитесь, что мало кто из вкладчиков размещает деньги в банке на 3, 5, 10 лет. Тем не менее, многие проекты заемщиков банка требуют долгосрочных вливаний, те же инвестиционные проекты нуждаются в финансировании на сроки от 3 до 10 лет. Поэтому имея некую стабильную пассивную базу – кратко- или среднесрочную – банк выдает кредиты на более долгосрочный срок.

— Я не припомню случаев, когда ЦБ давал бы добро на план самосанации с мораторием на выплаты. В том случае, если ЦБ все-таки одобрит, но при условии вложения средств собственников, готовы ли это сделать акционеры?

— Да, акционеры готовы на все, чтобы стабилизировать ситуацию в банке.

— У вас были предположения, что ЦБ введет временную администрацию? Или это было действительно совсем неожиданным?

— Совершенно неожиданно. Потому что формально признаки для введения временной администрации – это нарушение нормативов и задержка платежей в течение нескольких дней. Даже предчувствия такого исхода ситуации не было.

— В филиале банка «Югра» в Санкт-Петербурге прошел обыск. История с введением временной администрации и практически сразу последовавшие за этим обыски – связаны ли между собой? Или это не имеющие отношение друг к другу истории?

— Это совершенно не связанные между собой истории. Наши юристы обратились к временной администрации с вопросом о том, связаны ли факты между собой. Временная администрация ответила, что она не в курсе. Мы тоже узнали эту информацию от правоохранительных органов. К сожалению, в нашем филиале двое сотрудников занимались противоправными действиями, однако сам банк не имеет отношения к действиям этих работников.

Фактов мошеннических действий со средствами клиентов «Югры» мы не фиксировали, потому что эти сотрудники занимались своими «проводками» через сторонние банки. Мы считаем, что правоохранительные органы разберутся, а виновные будут наказаны. Естественно, мы окажем полное содействие со своей стороны.
avatar

Tristan

  • 21 июля 2017, 12:28
+
+1
— Вы не опасаетесь, что ваши недружественные заявления в сторону ЦБ могут рассердить регулятора?

— У нас нет никакой недружественной позиции по отношению к регулятору. Мы продолжаем ожидать консультационных и дружественных действий.

— По балансу банка видны доли в кипрских компаниях, которые введены в третью категорию качества временной администрацией. Что это за компании?

— В процессе необходимости доформирования резервов мы пошли на такой шаг, что по договору об отступном были погашены кредиты акциями нерезидентов. В основном, это были акции компаний, владеющие нефтяными активами.

— Это активы Алексея Хотина в том числе?

— Действительно, акционер пошел на этот шаг. Он был готов, в принципе, отступить на банк эти активы. Они имеют рыночную стоимость и соответствующие оценки оценочных компаний, причем это топ-5 российских оценочных компаний. То есть, у нас есть оценка рыночной стоимости отступленных активов. Фактически банк получил актив с хорошей рыночной стоимостью. Конечно, это было отражено в балансе банка.

— Банк России обязал банки с недавних пор соблюдать норматив связанности сторон – Н25, чтобы ограничить банками кредитование бизнеса собственников. Как «Югра» соблюдала этот норматив?

— Естественно мы тщательно соблюдали и этот норматив. Возможно, были некоторые претензии регулятора к соблюдению этого норматива. Однако мы четко показывали соблюдение этого норматива и усиления контроля за заемщиками.

— Агентство по страхованию вкладов (АСВ) перенесло сроки выплат страховых возмещений клиентам «Югры» на несколько дней вперед. Как вы считаете, с чем это связано?

— Мы также удивлены. Изначально были заявлены сроки выплаты через две недели, то есть начало выплат анонсировалось на 24 июля.

— Согласно данным отчетности банка, опубликованной на сайте ЦБ, депозитная база «Югры» выросла в июне примерно на 3 миллиарда рублей, однако банк уже более года находился под ограничением регулятора на привлечение средств. С чем тогда связан рост привлечения вкладов за июнь?

— За счет чего обычно могут вырасти обязательства перед вкладчиками? Обычно за счет процентов, которые начисляет и выплачивает сам банк. Кстати, эти проценты также попадают под страховые выплаты. Эти проценты могут быть, как причислены к сумме депозита, как и остаться на счетах вкладчиков. Наши вкладчики часто не забирали свои проценты и оставляли их дальше работать в банке. Потому наш рост я хочу объяснить именно за счет начисляемых ежемесячно процентов и некоторой капитализации процентов, а это порядка 2-3 миллиардов рублей в месяц. Эта сумма ежемесячно отражается в отчетности банка.

— До наложения ограничений ЦБ как сильно росла база вкладов?

— Конечно, клиентская база сильно росла в начале 2015 года после некой паники на валютном рынке и роста процентных ставок в банке. Действительно, в то время значительно вырос депозитный портфель, но во второй половине 2015 года он стабилизировался.

— Как бы вы могли прокомментировать ситуацию с протестами Генпрокуратуры и ее требованиям приостановить выплаты вкладчикам? Почему, на ваш взгляд, агентство не приостановило выплаты вкладчикам?

— Это беспрецедентный случай на российском рынке, и АСВ проигнорировало рекомендации Генеральной прокуратуры, опираясь на текущую законодательную базу. В настоящий момент прокуратура определяет законность решения регулятора. Ситуация, когда к действиям регулятора не может быть подана апелляция никем из участников рынка, выглядит, по крайней мере, странной.

1prime.ru/Interview/20170721/827704556.html
avatar

Tristan

  • 21 июля 2017, 12:29
+
+1
"— За счет чего обычно могут вырасти обязательства перед вкладчиками? Обычно за счет процентов, которые начисляет и выплачивает сам банк. Потому наш рост я хочу объяснить именно за счет начисляемых ежемесячно процентов и некоторой капитализации процентов, а это порядка 2-3 миллиардов рублей в месяц. Эта сумма ежемесячно отражается в отчетности банка."

3 млрд. / 170 млрд. * 12 = 21,1% годовых… (про метод начисления не забываем)
Врет и не краснеет.
avatar

AlexVic

  • 22 июля 2017, 10:34
+
+1
— Это беспрецедентный случай на российском рынке, и АСВ проигнорировало рекомендации Генеральной прокуратуры, опираясь на текущую законодательную базу. В настоящий момент прокуратура определяет законность решения регулятора. Ситуация, когда к действиям регулятора не может быть подана апелляция никем из участников рынка, выглядит, по крайней мере, странной.

до слез)) рекомендации генпрокуратуры) может тогда убрать асв и гепрокуратура из личных средств сотрудников вклады застрахует?))
avatar

fulltime

  • 22 июля 2017, 11:17
+
+1
За «Югрой» подтягиваются резервы

Банк Алексея Хотина может создать проблемы кредиторам его компаний

Как выяснил “Ъ”, ситуация с «Югрой» негативно сказывается на оценке финансового положения других активов владельца банка Алексея Хотина. Банкам—кредиторам его компаний придется создавать дополнительные резервы. Наиболее сложная ситуация у «Глобэкса», объем кредитов которого структурам Алексея Хотина превышает 20 млрд руб., то есть больше, чем весь капитал банка.

О том, что банку «Глобэкс» (практически полностью принадлежит ВЭБу, у миноритариев — 0,006% акций) в ближайшее время придется сформировать существенный объем резервов, рассказали несколько источников “Ъ”. По их словам, дорезервирование может потребоваться по кредитам структурам основного собственника банка «Югра» Алексея Хотина. Их объем, согласно данным собеседников “Ъ”, превышает 20 млрд руб. (капитал «Глобэкса» на 1 июля — 19,8 млрд руб.). «Сейчас обсуждается очень значительный объем резервов по кредитам структурам Алексея Хотина, хотя кредиты пока обслуживаются»,— уточнил один из контрагентов банка.

Собеседники “Ъ” говорят, что по этим кредитам у «Глобэкса» в залоге офисно-складской центр на Алтуфьевском (200 тыс. кв. м) и бизнес-центр на Дмитровском шоссе (100 тыс. кв. м). «Торгово-офисный объект “Гефест” класса В находится почти у МКАД. Объект вполне ликвидный при условии адекватной цены и юридически чистых документов,— отмечает директор департамента оценки Knight Frank Ольга Кочетова.— Комплекс “Аврора” — физически и морально устаревший объект, наследие еще советский времен, не отвечает современным требованиям логистики». По оценке управляющего партнера Colliers International Николая Казанского, возможная стоимость такой недвижимости — 50 тыс. руб. за 1 кв. м., общая оценка залога — до 15 млрд руб. «Но ликвидность объектов сейчас очень низкая»,— подчеркивает он.

В ВЭБе отказались от комментариев, в «Глобэксе» не ответили на запрос “Ъ”, получить комментарии Алексея Хотина не удалось.

Причина, по которой может потребоваться существенное доформирование резервов по работающим ссудам,— ситуация вокруг банка «Югра», в который ЦБ ввел временную администрацию 10 июля. Введение временной администрации в банк и отстранение от управления его собственников обычно заканчивается одним из двух сценариев — санацией или отзывом лицензии. И хотя у «Югры» ситуация нестандартная — 19 июля вмешалась Генпрокуратура, потребовав отмены решений ЦБ,— регулятор сдавать позиции не намерен (см. справку), а значит, вероятность потери банка Алексеем Хотиным велика.

Это плохой сигнал для кредиторов других его компаний, свидетельствующий об ухудшении финансового положения их бенефициара, а значит, и конечного заемщика. Согласно положению ЦБ 254-П, банки оценивают совокупность факторов — обслуживание кредита, стоимость и ликвидность залога, финансовое положение заемщика. Значительное ухудшение любого фактора — повод перевести кредит в худшую категорию и увеличить резервы.

При этом у «Глобэкса» возможности по формированию резервов ограниченны. «Согласно международной отчетности за 2016 год, объем кредитов “Глобэкса” компаниям в сфере недвижимости равен 26,1 млрд руб.,— указывает аналитик АКРА Александр Проклов.— Безусловно, необходимость досоздания значительных резервов по крупнейшим кредитам окажет очень существенное давление на капитал. Чтобы не нарушить норматив достаточности собственного капитала Н1.2, банк может себе позволить потерять около 7 млрд руб. капитала». ВЭБ в прошлом году уже докапитализировал «Глобэкс» на 30 млрд руб. для формирования резервов на покрытие проблемных кредитов, в основном также связанных с недвижимостью. «Усугубляет ситуацию и тот факт, что после плановых проверок ЦБ прошло два года и до конца года в банк должна прийти новая проверка,— говорит один из собеседников “Ъ”.— После любой проверки ЦБ банку предписывается доначисление резервов, а в данном случае есть опасения, что объем может быть очень значительным».

По информации “Ъ”, из-за сложной ситуации с резервами банка была изменена повестка набсовета ВЭБа, который 27 июля в числе прочих планировал рассмотреть вопрос о продаже Связь-банка и «Глобэкса». ВЭБ анонсировал планы по продаже в 2016 году, однако до сих пор не реализовал их. По словам собеседников “Ъ”, сейчас есть два претендента, однако продать банк с таким осложнением невозможно.

www.kommersant.ru/doc/3365831
avatar

Tristan

  • 24 июля 2017, 08:44
+
+1
и здесь государство заплатит, красота. мне просто интересно, почему одним будущий залог оценивают очень-очень низко, а другим…
avatar

fulltime

  • 24 июля 2017, 09:02
+
0
avatar

Sham

  • 24 июля 2017, 09:11
+
0
Генпрокуратура признала незаконными действия временной администрации банка «Югра»

19:31, 24.07.2017

Генпрокуратура России признала незаконными действия Агентства по страхованию вкладов как временной администрации ПАО «Банк Югра». Материалы проверки переданы в МВД для возбуждения уголовного дела.

В надзорном ведомстве считают, что представитель АСВ Дмитрий Онегин виновен в «Злоупотреблении полномочиями», передает RNS.

В Генпрокуратуре уверены, что незаконные действия Онегина привели к образованию отрицательной забалансовой стоимости активов. Это, в свою очередь, стало обоснованием введения временной администрации.

На момент назначения Онегина банк имел собственные средства в размере 33,5 млрд рублей, что ясно отражено в отчетных документах, включая отчет независимой оценочной компании. Однако при активном участии Онегина АСВ сделало перерасчет банковских активов без согласования с Департаментом банковского надзора Банка России.

Также Онегин угрожал главному бухгалтеру банка и требовал внести в отчетность «Югры» искаженные сведения. Генеральная прокуратура считает, что АСВ причинило ущерб в 169 млрд рублей бюджету страны, а также нарушило права клиентов в части выплаты процентов по вкладам.
До введения временной администрации АСВ у
банка не было финансовых проблем и все расчеты выполнялись в установленные сроки, что подтверждается официальной отчетностью Банка по форме 135 от 7 июля текущего года.

Ранее сообщалось, что Центробанк отклонил протесты Генпрокуратуры по поводу введения временной администрации в «Югре».

realnoevremya.ru/news/71741-genprokuratura-priznala-nezakonnymi-deystviya-vremennoy-administracii-banka-yugra

Правда по ссылке Рамблера уже ничего нет: news.rambler.ru/business/37470857-zloupotreblenii-polnomochiyami-prokuratura-initsiirovalo-vozbuzhdenie-dela-na-glavu-vremennoy-administratsii-banka-yugra

как и на сайте прокуратуры :)

тем занимательнее это статья, похоже, в единственном экземпляре )
avatar

Tristan

  • 25 июля 2017, 08:41

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.