Временная администрация выявила мошенническую схему в банке «Камский горизонт»

Приказом Банка России у кредитной организации ООО КБ «Камский горизонт» с 3 ноября 2016 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Выплаты страхового возмещения вкладчикам банка начались 17 ноября 2016 года.

По состоянию на 25 декабря 2016 года 567 вкладчикам банка, включенным в реестр обязательств банка перед вкладчиками, государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» выплачено в качестве страхового возмещения 334,7 млн руб.

Агентство производит выплату возмещения по вкладам в соответствии с реестром, который сформирован назначенной Банком России временной администрацией по управлению банком на основании данных о вкладах, соответствующих бухгалтерскому учету банка, переданному его бывшим руководством.

Вместе с тем, по информации, полученной от временной администрации, в структурных подразделениях банка в г. Москве действовала организованная работниками банка мошенническая схема по привлечению денежных средств физических лиц во вклады без их отражения в официальном балансе с последующим их хищением. Первичные банковские документы (договоры вклада, приходные кассовые ордера и др.) в нарушение закона не переданы бывшим руководством временной администрации и не обнаружены в банке.

Учитывая данные обстоятельства, 21 ноября 2016 года временная администрация направила в ГУ МВД России по г. Москве заявление о проведении проверки на предмет наличия в действиях работников банка признаков уголовно наказуемых деяний и привлечении виновных к ответственности.

После начала страховых выплат в Агентство стали поступать заявления о несогласии с размером возмещения от вкладчиков, сведения о которых полностью или частично отсутствуют в реестре, переданном в Агентство временной администрацией.

На данный момент в Агентство с заявлениями о несогласии обратился 681 вкладчик банка с требованиями на общую сумму 721,4 млн руб.

Поступившие в Агентство заявления о несогласии и прилагаемые к ним подтверждающие документы (договоры банковского вклада, приходные кассовые ордера и др.) в соответствии с ч.7 ст. 12 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» направляются во временную администрацию, к компетенции которой относится принятие решений о включении требований в реестр.

Часть обращений вкладчиков рассмотрена временной администрацией. Однако в связи с отсутствием в результате действий бывшего руководства банка данных об их вкладах в автоматизированной учетной банковской системе и документов первичного бухгалтерского учета, у временной администрации отсутствуют объективные основания для включения обязательств заявителей в реестр.

В настоящее время предпринимаются меры для установления места нахождения документов и электронных баз данных, которые могли бы позволить восстановить права вкладчиков и осуществить страховые выплаты. Они будут продолжены Агентством в случае его назначения конкурсным управляющим. Заседание Арбитражного суда, на котором будет рассматриваться заявление Банка России о признании банка банкротом, назначено на 11 января 2017 года.

www.asv.org.ru/agency/for_press/pr/444779/
  • +4
  • 30 декабря 2016, 08:06
  • Tristan

Комментарии (6)

RSS свернуть / развернуть
+
+1
Забалансовым вкладчикам банка «Камский Горизонт» отказали в выплатах

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) не включило около 353 забалансовых вкладчиков банка «Камский Горизонт» в реестр. Активисты из числа бывших вкладчиков получили практически одинаковые письма из АСВ и банка. В них говорится об отсутствии оснований для выплат страхового возмещения.

«В поступившем из банка реестре сведения об обязательствах перед Вами в части заявленных Вами требований отсутствуют. При этом первичные банковские документы, подтверждающие Ваши права вкладчика, бывшим руководством банка в нарушение закона временной администрации по управлению банком не переданы, в банке в результате обследования не обнаружены. На данный момент оснований для выплаты вам страхового возмещения не установлено», — говорится в письме АСВ забалансовому вкладчику.

Как сообщили порталу Банки.ру в АСВ, отсутствие данных о вкладах в автоматизированной учетной банковской системе и в документах первичного бухгалтерского учета в результате действий бывшего руководства банка не позволяет обеспечить надлежащего подтверждения остатков по счетам. Поэтому у временной администрации и, в настоящее время, у агентства отсутствуют законные основания для включения требований в реестр.

Источник в АСВ также сообщил, что, вероятнее всего, вкладчикам нужно обращаться в суд для получения возможности вернуть вклады.

Ранее вкладчики банка «Камский Горизонт» жаловались на Агентство по страхованию вкладов, утверждая, что госкорпорация затягивает страховые выплаты. По словам активистов из числа бывших вкладчиков банка, большинство пострадавших, а это порядка 700 человек, не нашли себя в реестре страховых выплат или обнаружили сумму к выплате не более 2 тыс. рублей.

www.banki.ru/news/lenta/?id=9570924
avatar

Tristan

  • 01 марта 2017, 16:34
+
0
круто)) т.е. наличие у тебя договора и приходников ничего не значит)
avatar

fulltime

  • 01 марта 2017, 16:55
+
0
Это значит, есть еще репутационный риск! И вкладчикам предложено оценивать прежде всего этот риск, прежде чем нести деньги в Пипетка-Банк. Думаю создают реальные преценденты, и будут последующие судебные решения. Всех вкладчиков физиков неформально гонят в системозначимые банки. Юриков загоняют уже давно.
Таким образом АСВ пытается уменьшить давление на фонд страхования в будущем при банкротствах. А желание у топов и бенефициаров завести тетрадки на всегда перевешивает все последующие последствия…
avatar

Conrad

  • 01 марта 2017, 17:50
+
0
я правильно понимаю, что у вкладчиков есть риск, а у работников цб, что работают в системе контроля — нет?))))
avatar

fulltime

  • 01 марта 2017, 17:57
+
+1
Возбуждены уголовные дела о хищении вкладов в «Камском горизонте» и Тальменка банке

По фактам ведения «забалансовых» вкладов в банках «Камский горизонт», Тальменка банк и Булгар банк возбуждены уголовные дела, сообщили RNS в АСВ.

«15 декабря 2016 года СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения денежных средств ООО КБ «Камский горизонт», принятых в качестве вкладов, но не отраженных в бухгалтерском учете банка. В настоящее время предварительное следствие по делу осуществляется СУ УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве», — сообщили в АСВ.

Лицензия у татарстанского «Камского горизонта» (537 место в банковской системе РФ по размеру активов) отозвана 3 ноября 2016 года. В марте 2017 года ЦБ сообщал о направлении в Генпрокуратуру, МВД и СК информации о «финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний», которые совершались бывшими руководителями и собственниками банка.

Ранее временная администрация выявила признаки вывода активов из банка «Камский горизонт». Как сообщил ЦБ, качество ссудного портфеля банка оказалось низким из-за кредитования компаний, «обладающих признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности». В кассе банка была установлена недостача денежной наличности, а сотрудники банка подозреваются в хищении средств с депозитов клиентов.

По факту хищения средств «Булгар Банка», привлеченных в качестве вкладов, но не отраженных в бухгалтерском учете уголовное дело возбуждено 26 января 2017 года, добавили в АСВ. Дело по ч. 4 ст. 159 расследуется следственным управлением по Центральному административному округу Главного следственного управления СК России по Москве.

Лицензия у ярославского «Булгар банка» (447 место в банковской системе) отозвана 16 января 2017 года.

Аналогичное заявление направлено в правоохранительные органы и по банку «Тальменка».

«2 февраля 2017 года временной администрацией по управлению ООО КБ «Тальменка-банк» в СД МВД России направлено заявление по факту хищения денежных средств банка, принятых в качестве вкладов, но не отраженных в бухгалтерском учете банка. Проверка по заявлению осуществляется ГСУ ГУ МВД России по г. Москве», — уточнили в АСВ.

Зарегистрированный в Барнауле «Тальменка банк» лишен лицензии 23 января 2017 года.

Вкладчики «Тальменка банка», «Булгар банка» и «Камского горизонта», по их утверждению, столкнулись с фактами отказов АСВ от выплаты страхового возмещения в связи с тем, что временные администрации не обнаружили реестров вкладчиков. Инициативная группа, в частности, устраивала пикеты перед съездом АРБ 28 марта.

«Они (представители АСВ. — RNS) просто говорят, что когда кинулись проверять «Камский горизонт», а они (бывшие владельцы и руководство банков. — RNS), как знали, — уничтожили картотеку, а наши документы сами нарисовали за нас. Мол, идите в суд, проводите экспертизу. Это «Камский горизонт», Булгар-банк, «Тальменка», татарстанские банки, которые рухнули все хором в конце прошлого года», — говорил один из организаторов акции, представившийся Виктором.

АСВ ранее также сообщало, что не все вкладчики «Булгар банка» и «Тальменка банка» могли быть внесены в реестр. По состоянию на 29 марта 2017 года в реестр «Тальменка банка» внесены 1,5 тыс. вкладчиков, «Булгар банка» — 1,9 тыс. Для остальных АСВ пытается восстановить данные по первичным документам (договорам, приходным кассовым ордерам), которые могут свидетельствовать о том, что работниками банка привлекались денежные средства физических лиц во вклады без их отражения в официальном балансе. Кроме того, о несогласии с невключением в реестр обратились 724 вкладчика «Камского горизонта» с общими требованиями на 700 млн руб.

rns.online/finance/Vozbuzhdeni-ugolovnie-dela-o-hischenii-vkladov-v-Kamskom-gorizonte-i-Talmenka-banke-2017-04-05/
avatar

Tristan

  • 05 апреля 2017, 08:37
+
+1
АСВ требует с бывших топ-менеджеров банка «Камский Горизонт» более 827 млн рублей

Агентство по страхованию вкладов хочет взыскать с бывших топ-менеджеров банка «Камский Горизонт», чья лицензия была отозвана 3 ноября 2016 года, 827,312 млн рублей. Соответствующий иск был 31 октября направлен в Арбитражный суд Республики Татарстан, сообщается в сегодняшнем релизе АСВ.

Там указано, что привлечь к субсидиарной ответственности по обязательствам банка планируется Вострикова С. А., Половинко Н. А., Попова Е. В., Южакову Д. В. Напомним, что экс-владелец АйМаниБанка Сергей Востриков был впоследствии ключевым собственником «Камского Горизонта» и возглавлял его совет директоров. Евгений Попов занимал пост председателя правления банка и также был членом совета директоров. Наталия Половинко входила в правление. Дарья Южакова работала в московском подразделении татарстанского банка.

АСВ в ходе конкурсного производства в «Камском Горизонте» установило, что в период с 1 апреля 2015 года по 3 ноября 2016-го контролирующими лицами совершались действия по выводу из банка ликвидных активов и замещению их на невозвратную ссудную задолженность физических лиц и технического юридического лица, а также по привлечению вкладов без отражения их в балансе. Кроме того, выявлена недостача денежных средств в кассах подразделений банка. Руководителем не принимались предусмотренные законодательством меры по предупреждению банкротства банка, полагает конкурсный управляющий. В результате указанных действий контролирующих лиц, а также их бездействия произошло существенное ухудшение финансового положения банка, что сделало невозможным удовлетворение требований кредиторов в полном объеме.

В сентябре этого года Генпрокуратура РФ докладывала об экстрадиции из Черногории Дарьи Южаковой, обвиняемой в хищении у банка «Камский Горизонт» более чем 211 млн рублей. Уточнялось, что в период с 31 марта по 28 сентября 2016 года Южакова, являясь начальником московского контрольно-кассового отдела № 1 банка «Камский Горизонт», использовала свое служебное положение для организации подложного заключения от лица банка договоров вклада с физическими лицами и приема от них денежных средств для открытия вкладов. Сведения о вкладчиках в базу данных банка она не внесла.

О Сергее Вострикове весной 2017 года сообщалось, что он открыл автобизнес в США.

www.banki.ru/news/lenta/?id=10731964
avatar

Tristan

  • 01 ноября 2018, 15:01

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.